定开基金能够 但招引客户南方富国中欧等产物输基准

  新浪财经讯
近期,嘉实基金、华夏基金等争相发行三年定开产品。嘉实瑞虹三年定开混合8月5日至8月30日进行场外发售,8月12日至8月30日进行场内发售。华夏常阳三年定开混合将于8月22日至9月18日公开发售。 

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旗下产品3年亏20%输基准30%

海富通货币借道记账软件

  新浪挖掘基(ID:sinawjj)了解到,定开基金对基金公司、基金经理、投资者都有好处。但是wind数据显示,目前市场已有的定开基金,三年、两年、一年半封闭期的产品中,均有跑输基准的基金。

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近期,嘉实基金、华夏基金等争相发行三年定开产品,引起了投资者广泛关注。一般而言,基金公司在宣传时,对定开基金的优势都会说让投资者不追涨杀跌,基金经理不再有产品赎回的顾虑。但是实际上,虽然采取了定期开放运作,但是亏损的产品依然很多。

记者获悉,随手记已成功绑入海富通基金旗下绩优货币基金产品—海富通货币基金A,充分体现理财与记账的无缝链接。自9月15日起,随手记推出理财红包大派送活动,送出N倍货币基金收益。此项活动双管齐下,有望惠及上亿用户。与此同时,记者还了解到,海富通货币与另一家知名记账软件“挖财”也在9月开始对接,挖财的客户也可通过每天日常使用的挖财手机客户端的“理财超市”直接购买海富通货币。

  而普通开放式基金中,近三年,嘉实、华夏基金旗下均存在亏20%以上,跑输基准30%以上的产品。

  Wind数据显示,在成立以来跑输基准幅度较大的定开产品中,从产品类型看,有灵活配置基金,有偏股混合基金,也有中长期纯债基金等相对低风险产品,还有定增主题、股票多空策略基金。

定开债基受投资者关注

  定开基金三大优势:对基金公司、基金经理、投资者都有好处

  从基金公司看,不仅是财通基金、中邮基金、华商基金、九泰等中小公司的产品,也包括了南方基金、招商基金、富国基金、银华基金、中欧基金等行业排名居前的公司。

据wind统计,截至9月5日,一年期定开债基过去一年平均回报率为7.26%,收益率受到投资者关注。而购买一年期定开债基的要诀在于瞅准该类基金发行时机,不然错过就要再等一年。目前市场上正有国投瑞银岁增利一年定期开放债基在中国银行(601988,股吧)各网点发行,对于希望追求更高投资回报又偏好低风险产品的投资者而言,不妨关注此类品种。值得一提的是,截至9月5日,国投瑞银岁添利A、C过去一年回报分别为9.12%和8.91%,大幅超越同期4%的业绩比较基准。

  一般而言,定开基金对投资者、基金经理、基金公司都有好处。比如,对于投资者来说,受定期开放的制度约束,不能再任性地追涨杀跌;对于基金经理来说,不用担心基金赎回的影响,可以专注于投资研究,也可以忽视市场短期扰动,持有长期看好的公司;对于基金公司来说,可以锁定管理费,可以更好地专注于投研能力。

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股票基金65产品回报超20%

  现有的定开基金业绩怎么样?工银、财通、华商等输基准

  银华大数据追求绝对收益、业绩基准为年化5% 却三年亏26%

在大盘利好行情影响下,股票基金成为今年以来收益最高的基金品种,平均收益率达9.23%,其中工银瑞信等多家公司旗下共65只回报更超过20%。数据亦显示,今年以来纳入统计的755只股票基金中,有687只获得了正收益,回报超过10%的产品达到238只,有65只产品回报超过20%,工银瑞信占据了其中4席,分别为工银信息产业、工银金融地产、工银主题策略和工银中证500B,其中工银信息产业以36.98%的收益排名399只标准股票型基金第3名。

  wind数据显示,截止8月14日,A类C类分开计算,有业绩数据的定开产品共有434只,封闭期从3个月到66个月不等。

  wind数据显示,截止8月15日,成立以来维度看,银华基金旗下银华大数据3个月定开成立三年又4个月,亏损26.7%,跑输基准44%。

易方达近八成股基涨超10%

  业绩方面,封闭三年以上的产品中,工银瑞信丰实成立于2017年6月12日,迄今跑输基准4.4%。中欧睿达定期开放成立于2014年12月,迄今跑输基准3.8%,汇添富长添利成立以来跑输基准3.2%。

  银华大数据基金为定开基金,每个封闭期3个月,并且是发起式基金,银华基金自有资金认购1000万元。也就是说,银华基金不仅亏了基民的钱,还把自己公司的钱亏了260万。

近期,沪指连续上攻,跃上2300点,创下15个月来的新高。受此影响,一些提前布局的基金公司整体业绩表现优异。本轮行情的另一大亮点是,一些擅长主动管理的基金公司整体业绩表现优异。以易方达基金公司为例,银河数据显示,截至9月9日,易方达旗下主动股票基金有22只最近三个月涨幅都超过了10%,占比约八成,其中有8只涨幅超过了15%,易方达科翔(19.22%)、易方达资源、易方达消费行业表现尤为抢眼。

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  查看银华大数据的招募书,基金的业绩比较基准为年化收益率5%:“
本基金追求绝对收益,因此以年化收益率 5%作为本基金的业绩比较基准能够比较
准确地体现本基金的投资目标。”

中欧基金资管能力获晨星认可

  封闭两年或者一年半的产品中,财通福盛定增成立于2017年1月,成立以来跑输基准28%。博时弘盈C、浦银安盛幸福聚益C跑输基准5%以上。光大多策略智选、富国两年期纯债、工银瑞信瑞盈C跑输基准超3%。

图片 3图:银华大数据白色,业绩基准黄色,沪指紫色

近期晨星发布的今年二季度公募基金公司综合量化评估排名中,中欧基金以亮眼业绩在股票型投资管理能力评价综述里排名前三,股票型投资管理能力更是被晨星给予76.85的高评分,同时在资产管理能力总评分靠前的基金公司中,中欧基金的排名也跻身前十队列。报告中特别强调,相比大型公司,像中欧基金这样的中小基金公司在投研团队的建设、团队的稳定性等方面需要付出更多的努力才可能在投资管理方面脱颖而出。