罚款206万!张家口朝气蓬勃银行1天收13份行政处理罚款书

时任固镇农商银行董事会风险管理与关联交易控制委员会组成人员韩军,对关联交易审核把关不到位,蚌埠银保监分局对其处警告处罚。天眼查显示,韩军现任固镇农商银行董事。

聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的;

新浪财经讯
11月13日消息,蚌埠银保监分局近日发布行政处罚信息公开表显示,安徽固镇农村商业银行因贷前调查不尽职、对单个关联法人所在集团客户授信超比例被罚款50万元;时任董事长朱克珍被给予警告,并罚款10万元,时任行长刘元光、副行长蔡汉宝等8名责任人员被警告。

关联交易贷款未经关联交易委员会备案批准、贷款利率明显低于同期同类非关联方贷款利率、向贷款引荐人另设账户支付定期存款高息,在审批办理承兑汇票业务过程中未严格审核企业申请办理银行承兑汇票贸易背景的真实性、存在以票养票滚动签发银行承兑汇票,处罚依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称银行业监督管理法)第四十六条,4次共被罚款170万元。

以下为判决书原文:

以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的;

行政处罚信息公开表如下:

姜继成对榆阳农商行关联交易贷款未经关联交易委员会备案批准、贷款利率明显低于同期同类非关联方贷款利率、向贷款引荐人另设账户支付定期存款高息的违规行为负有管理责任被给予警告,樊伟对榆阳农商行违规办理银行承兑汇票业务负有监督、管理责任被给予警告。

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提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

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榆林银保监局今年开出的13份行政处罚决定书显示,榆阳农商行主要违法、违规事实有:贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用,未核实贷款贸易背景真实性及贷款用途、贷款质押物审查不尽职、贷后资金挪用、贷款质押物存单未及时止付。

11月12日,自银保监会官网获悉,安徽固镇农商银行被罚50万元,且多名员工遭监管部门警告。

未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;

陈燕在存单质押贷款办理过程中未对违规办理存单和未履行存单止付手续负有承办和监督责任被罚款5万元,汪振敏对榆阳农商行关联交易贷款未经关联交易委员会备案批准,贷款利率明显低于同期同类非关联方贷款利率,向贷款引荐人另设账户支付定期存款高息的违规行为负有领导责任被罚款9万元。

行政处罚显示,安徽固镇农商银行的贷前调查不尽职、对单个关联法人所在集团客户授信超比例,违反《商业银行授信工作尽职指引》第十三条;《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条、第三十九条;《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十二条、第四十二条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条规定,蚌埠银保监分局对该行罚款50万元。

严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。?

马加存对贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用的违规行为负有管理责任被警告,汪振敏对未核实贷款贸易背景真实性及贷款用途、贷款质押物审查不尽职、贷后资金挪用及贷款质押物存单未及时止付的违规行为负有领导责任被给予警告,姜继成对未核实贷款贸易背景真实性及贷款用途、贷款质押物审查不尽职、贷后资金挪用及贷款质押物存单未及时止付等违规行为负有管理责任被罚款8万元。

时任固镇农商银行行长是固镇农商银行行贷前调查未能发现报表不一致情况的直接负责高管,蚌埠银保监分局对其处警告处罚。

以下为原文:

截止7月4日,中国银保监会榆林监管分局(以下简称榆林银保监局)今年开出了13份行政处罚决定书,5人被问责,罚款206万元;据了解,被处罚方均系陕西榆林榆阳农村商业银行股份有限公司(以下简称榆阳农商行),并且13份行政处罚决定书开出时间均为5月6日。

另有行政处罚显示,时任固镇农商银行董事长朱克珍对关联交易委员会管理失职,是固镇农商银行对单个关联法人所在集团客户授信超比例的直接责任人员,蚌埠银保监分局对其处以警告处罚,并处罚款10万元。

向关联方发放无担保贷款的;

榆阳农商行5名被问责工作人员主要违法违规事实有:汪振敏在对榆阳农商行贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用的违规行为负有领导责任被罚款人民币9万元,姜继成对榆阳农商银行固定资产贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用的违规行为负有管理责任被罚款5万元。

接受本行的股权作为质押提供授信的;

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未按要求执行本办法第三十九条和第四十条规定的监督管理措施的。

本文来源于法制日报

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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条规定:商业银行有下列情形之一的,由中国银行业监督管理委员会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款:

借款人关联方及关联交易等情况;

对有担保的流动资金贷款,还需调查抵押物的权属、价值和变现难易程度,或保证人的保证资格和能力等情况。